Мультинациональный банкинг: кризисные вызовы и реакция на COVID-19

Abstract

У статті аналізуються зміни в діяльності транснаціональних банків (МНБ) за останній час з урахуванням наслідків спалаху коронавірусу. Враховуючи важливість МНБ у багатьох країнах, розуміння масштабів і напрямків поточних змін має особливе значення для світової економіки. Протягом останніх двох десятиліть у транснаціональному банкінгу спостерігаються такі тенденції: трансформація кредитних стратегій – з агресивних на консервативні; підйом банківської діяльності Південь-Південь; перехід до альтернативних джерел фінансування; різке збільшення розміру банків; розширення китайських банків; зміцнення позицій швидкозростаючих ринків як країн базування МНБ і зростання значення ринків, що розвиваються, і ринків, що розвиваються, як приймаючих країн МНБ; географічне розширення та регіоналізація їхньої діяльності. Результати дослідження показують, що вищезгадані тенденції зумовлені спадом економіки розвинених країн та зростанням економічного значення країн, що розвиваються. На основі цього висновку ми прогнозуємо низьку ймовірність того, що банки з розвинених країн стануть активними кредиторами в найближчому майбутньому. Велике значення в цій якості можуть мати банки з країн, що розвиваються (особливо в межах їхнього географічного регіону), фінансове становище яких набагато краще. Очікується, що 2020 рік стане роком переломних моментів у розвитку транснаціонального банківського бізнесу. Через десятиліття після глобальної економічної кризи 2008-2009 років перед банківською індустрією стоїть новий виклик, який, безсумнівно, вплинув майже на всі сектори світової економіки, – спалах коронавірусу. Враховуючи передумови, слід ретельно розглянути його наслідки для ПНС. The article analyzes the changes in the activities of multinational banks (MNBs) in recently, taking into account the consequences of the coronavirus outbreak. Given the importance of MNBs in many countries, understanding the scale and direction of ongoing changes is of particular relevance for the global economy. Over the past two decades, the following trends have been observed in multinational banking: the credit strategies transformation – from aggressive into conservative; the rise of South-South banking; the shift toward alternative sources of funding; the dramatic increase in banks size; the expansion of Chinese banks; the strengthening position of fast-growing markets as MNBs’ home countries and the growing importance of developing and emerging markets as MNBs’ host countries; the geographic expansion and regionalization of their activities. The results of the study show that the aforementioned trends are driven by the downturn in the economies of developed countries and the increasing economic importance of developing countries. On the basis of this finding we forecast a low likelihood that banks from developed countries will be active lenders in the nearest future. Banks from developing countries (especially within their geographic region), whose financial position is much better, can be of great importance in this capacity. It is expected that 2020 will become a year of tipping points in the development of multinational banking. A decade after the 2008-2009 global economic crisis banking industry faces a new challenge, which undoubtedly to have influenced almost every sector of the world economy, – the coronavirus outbreak. Given the background, its implications for MNS should be carefully considered.